9.20%
预期年化收益率
点评:山东经济强市潍坊市县级青州市、全国县域经济百强市县、债券和信托融资主体融资、AA+债项主体发行及AA+债项主体担保、3亿元住宅用地抵押、3.74亿元应收债权质押
产品全称 : 青州市城市建设投资应收账款系列债权资产
付息方式 : 半年付息
募集规模 : 20000万
收益详情说明
20万-50万 8.5%/年
50万100万 8.8%/年
100万-300万 9.0%/年
300万及以上 9.2%/年
半年付息
募集账户:
户 名:青州市城市建设投资开发有限公司
账 号:1607 0031 1920 1042 387
开户行:中国工商银行股份有限公司青州支行
联行号:1024 5880 0011
备 注:XX+认购青州城投项目
资金用于青州南阳湖景区(西关片区)棚户区项目。
第一还款来源:青州市城市建设投资开发有限公司(主体AA,债项AA+)经营收入;
第二还款来源:青州市宏源公有资产经营有限公司(主体AA,债项AA+)经营收入;
第三还款来源:青州恒瑞投资发展有限公司经营收入;
第四还款来源:抵质押物处置变现收入。
1.连带担保
青州恒瑞投资发展有限公司提供连带责任保证担保;
青州市宏源公有资产经营有限公司(主体AA,债项AA+)提供连带责任保证担保;
2.应收账款质押
青州市城市建设投资开发有限公司提供价值3.74亿元应收账款进行质押担保;
3.住宅用地抵押
青州恒瑞投资发展有限公司以其名下价值30090万元的土地,为本产品进行抵押担保。
融资方-青州市城市建设投资开发有限公司(主体AA,债项AA+)
1.基本情况
青州市城市建设投资开发有限公司成立于2006年5月,注册资本1.2亿元,是由青州市国有资产监督管理局出资成立的国有独资企业。公司是青州市最重要的土地开发整理、基础设施以及保障性住房建设主体,主要从事土地整理、工程代销和安置房销售业务,公司成立以来在资金和政策方面得到青州市政府大力支持。
2020年6月5日,中诚信国际信用评级有限责任公司进行跟踪评定,公司主体信用等级为AA,债券信用等级为AA+,评级展望稳定。
2.股权结构
3.财务数据
截至2019年末,公司总资产247.77亿元,公司总负债118.83亿元,净资产128.94亿元。截至2019年末,公司营业收入为17.97亿元,利润总额2.73亿元,净利润为2.3亿元。
担保方1-青州市宏源公有资产经营有限公司(主体AA,债项AA+)
1.基本情况
青州市宏源公有资产经营有限公司成立于2003年11月,注册资本1.18亿元,是由青州市国有资产监督管理局出资成立的国有独资企业。公司是青州市国有资产运营和重点项目建设重要的经营管理主体,主要从事青州市范围内的城市基础设施建设以及土地整理开发业务,基础设施建设项目回购收入是公司收入的主要来源。
2020年6月24日,中证鹏元资信评估股份有限公司进行跟踪评定,公司主体长期信用等级为AA,债券信用等级为AA+,评级展望为稳定。
2.股权结构
3.财务数据
截至2019年末,公司总资产195.58亿元,公司总负债56.81亿元,净资产138.77亿元。截至2019年末,公司营业收入为11.29亿元,利润总额1.5亿元,净利润为1.5亿元。
担保方2-青州恒瑞投资发展有限公司
1.基本情况
青州恒瑞投资发展有限公司成立于2004年4月,注册资本1.6亿元,是由青州市城市建设投资开发有限公司出资成立的国有独资企业,实际控制人为青州市国有资产监督管理局。公司作为青州市重要的基础设施投资建设主体之一,在项目获取、优惠政策等方面有着明显优势。
2.股权结构
3.财务数据
截至2020年9月,公司资产总额154.55亿元,资产负债率仅19.22%,公司资产结构合理,担保履约能力极强,还款有保障。同时,公司在资产注入和财政补贴方面得到当地政府的大力支持,后续发展前景看好。
抵押物介绍
应收账款介绍
鉴于青州市城市建设投资开发有限公司(以下简称“债权方”)与青州恒瑞投资发展有限公司(以下简称“债务方”)于2019年9月1日签署的《借款协议》。双方共同确认该笔债权真实、有效、无瑕疵,符合相关中国法律法规的规定。
双方确认:截至2020年12月14日,剩余未支付资金总计人民币37400.00万元(大写人民币叁亿柒仟肆佰万元整),债务人确认最晚于2023年3月31日之前支付完成对应款项37400.00万元。现经双方对账核实无误,就该笔债权债务进行确认:
用款项目
1.项目名称:青州南阳湖景区(西关片区)棚户区项目
2.建设规模及内容:项目占地总面积100365.10平方米,总建筑面积142575.40平方米,其中住宅建筑面积138564.70平方米,公建建筑面积4010.70平方米。建设33栋6层住宅楼,1栋3层幼儿园、社区服务中心,1栋2层物业管理和养老服务中心。
3.总投资及资金来源:项目总投资为28000万元。
4.建设地点:项目位于青州市东起402医院北门路,西至仰天山路,北起青都街延伸段,南至402医院北院墙以北规划路。
5.建设周期:项目建设期为3年,计划于2018年10月份开工建设,预计2021年9月工程全部竣工。
区域介绍-潍坊青州市
A.潍坊
1.基本情况
潍坊,山东省下辖地级市,古称“潍州”、“潍县”,又名“鸢都”,位于山东半岛的中部,与青岛、日照、淄博、烟台、临沂等地相邻。气候属暖温带季风型半湿润大陆性气候,市域地貌自北向南,由低到高,形成几个台阶。截至2016年,辖4区6市2县。2017年总人口936.3万人。 潍坊市是世界风筝都、国家环保模范城市、国家卫生城市、国家园林城市、中国优秀旅游城市、全国科技进步先进城市、全国循环经济示范市。
2.区域经济
2019年,潍坊市GDP为5688亿元,全国普通地级市GDP排名第15名。潍坊也是山东第四大经济体,仅次于青岛、烟台和济南。拥有一大批全国知名品牌,如潍柴动力、歌尔声学等等。2019年中国地级市百强排名第22位。2019年全市一般公共预算收入571.1亿元,同口径增长13.8%,可支配收入为1583.92亿元。2019年全市政府性基金预算收入704亿元。
B.青州市
1.基本情况
青州市是山东省潍坊市下属的县级市,是山东省中部重要的交通枢纽和物资集散地,交通便利,胶济铁路、济青高速公路及长深高速公路穿境而过,距离济南国际机场120公里,距离青岛流亭国际机场和青岛码头210公里。青州市全市总面积1,569平方公里,截至2019年末,全市户籍人口95.85万人。青州市被列为山东半岛城市群副中心城市。2019年,百强县排名第57名。
2.区域经济
2019年实现一般预算收入49亿元,GDP为704.1亿元,地方综合财力为99.4亿元,财政自给率长期保持在90%以上,债务率65.3%,负债率仅为9.2%,经济增速稳定,财政状况良好。
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