85折受让债务方为磁湖高新（AA评级）2.4亿应收债权。

第一还款来源：黄石磁湖高新科技发展公司（主体AA，债项AAA）经营收入；

第二还款来源：湖北光亮新能源产业投资有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：黄石市益民投资有限公司（AA）经营收入。

连带担保

湖北光亮新能源产业投资有限公司（AA）提供无限连带担保责任；

黄石市益民投资有限公司（AA）提供无限连带担保责任。

融资方-黄石磁湖高新科技发展公司（主体AA，债项AAA）

1.基本情况

       黄石磁湖高新科技发展公司成立于1994年6月，注册资本4.2亿元，是由黄石市城市建设投资开发有限责任公司出资成立的国有独资企业，实际控制人为黄石市国资委。公司是黄石市城市基础设施建设的主要投融资平台之一，主要承担黄石市基础设施建设、负责政府指令性项目的建设以及城市综合开发。2018年7月17日，鹏元资信评估有限公司发布信用等级公告，给予公司主体长期信用等级为AA，债项评级AAA，展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

       截至2021年3月末，公司总额329.56亿元，其中负债总额193.38亿元，净资产128.21亿元；资产负债率仅为17.23%。2020年公司实现营业收入9.26亿元，净利润0.86亿元。

担保方1-湖北光亮新能源产业投资有限公司（AA）

1.基本情况

       湖北光亮新能源产业投资有限公司成立于2011年9月，注册资本1.4亿元，是由黄石经开投资开发有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为黄石市人民政府国有资产监督管理委员会。光亮新能源主要从事光伏新能源产业园区的基础设施建设、低碳产业投资等相关业务。公司主体信用评级为AA，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务状况

       截至2021年3月末，公司资产总额42.61亿元，其中负债总额33.76亿元，净资产为8.86亿元。2020年公司实现主营业务收入2362.45万元，销售利润率为26.65%。

担保方2-黄石市益民投资有限公司（AA）

1.基本情况

       黄石市益民投资有限公司成立于2008年9月，注册资本1亿元，是由黄石磁湖高新科技发展有限公司和湖北黄金山科技园投资有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为黄石市人民政府国有资产监督管理委员会。益民投资主要为加快黄石市及黄石经济技术开发区黄金山工业新区的开发建设，承接开发区保障房建设而专门设立的投融资公司，目前公司的主要收入来源于工程委托代建收入。2020年3月5日，中证鹏元资信评估股份有限公司对益民投资的主体信用评级为AA，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

       截止2020年末，益民投资资产总额为174.24亿元，负债总额为96.53亿元，净资产总额为77.72亿元，资产负债率为55.40%；2020年公司实现营业收入3.29亿元，实现净利润0.35亿元。

区域介绍-黄石市

1.基本情况

       黄石市位于湖北省东南部，长江中游南岸，作为鄂赣皖三省交通枢纽，公路铁路、航空、水路交通便利，是武汉城市圈副中心城市，华中地区重要的原材料工业基地。

黄石境内拥有全国十大特种钢企业之一的湖北新冶钢，全国六大铜矿之一的大冶有色，全国十大铁矿之一的大冶铁矿，全国三大水泥集团之一的华新水泥，全国销量第一、世界前三的压缩机生产商东贝，全国十大名牌西服之一的美尔雅和中国保健酒第一品牌、产量最大的劲牌等骨干企业。

2.区域经济

       2019年黄石市实现GDP1767.19亿元，同比增长8.2%，实现公共财政收入119.46亿元，其中税收占比70.2%；实现政府性基金收入46.67亿元，上级政府补助54.9亿元。 2019年12月末全市政府债务余额为246.86亿元，为省财政厅核定黄石市债务限额的95.3%。其中一般债务余额138.80亿元，专项债务余额108.06亿元。