用于向惠湖实业发放流动资金贷款及补充公司日常运营资金。

第一还款来源：建湖县惠湖实业发展有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：建湖县城市建设投资集团有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：建湖县开发区建设投资有限公司（AA）经营收入；

第四还款来源：江苏双湖投资控股集团有限公司（AA+）经营收入。

1.AA国企主体担保

建湖县城市建设投资集团有限公司（AA）对本项目提供不可撤销的连带责任保证担保；

建湖县开发区建设投资有限公司（AA）对本项目提供不可撤销的连带责任保证担保；

2.AA+差额补足

江苏双湖投资控股集团有限公司（AA+）对本项目提供差额补足义务。

融资方-建湖县惠湖实业发展有限公司（AA）

1.基本情况

       建湖县惠湖实业发展有限公司成立于2013年3月，注册资本13.3亿元，是由江苏双湖投资控股集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为建湖县人民政府。惠湖实业是建湖县城镇基础设施建设和管理工作的运营主体，营业收入主要来自于工程代建业务收入。

       根据中证鹏元资信评估股份有限公司2022年8月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截止2022年9月末，公司总资产为106.43亿元，净资产为49.72亿元，负债为56.71亿元。2021年公司实现营业收入8.39亿元，净利润1.17亿元。

担保方1-建湖县城市建设投资集团有限公司（AA）

1.基本情况

       建湖县城市建设投资集团有限公司成立于2008年6月，注册资本25亿元，是由江苏双湖投资控股集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为建湖县人民政府。建湖城投是建湖县重要的国有资产运营主体，主要从事保障性住房建设、自来水供应、污水处理、销售业务等业务。

      根据上海新世纪资信评估投资服务有限公司2022年6月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年6月末，公司总资产为463.17亿元，净资产为192.08亿元，负债为271.1亿元，2021年公司实现营业收入17.56亿元，净利润2.84亿元。

担保方2-建湖县开发区建设投资有限公司（AA）

1.基本情况

       建湖县开发区建设投资有限公司成立于2008年6月，注册资本为20亿元，是由建湖县人民政府100%出资成立的国有独资企业。建湖开投作为建湖县主要的城市基础设施建设主体，主要从事建湖经济开发区内的基础设施建设及水域养殖承包等业务。

       根据中证鹏元资信评估股份有限公司2022年6月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年9月末，公司总资产为215.26亿元，净资产为86.41亿元，负债为128.85亿元，2021年公司实现营业收入6.35亿元，净利润1.36亿元。

差补方-江苏双湖投资控股集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       江苏双湖投资控股集团有限公司成立于2017年8月，注册资本为80.7亿元，是由建湖县人民政府100%出资成立的国有独资企业。公司作为建湖县最重要的投资主体和经营实体，收入构成较为多元，且具有很强的区域竞争优势。公司本部目前主要承担集团的管理职能，具体业务则由各级子公司分别负责运营。

       根据远东资信评估有限公司2022年6月出具的评级报告，公司主体信用评级为AA+，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年9月末，公司总资产为677.46亿元，净资产为314.74亿元，负债为362.72亿元，2021年公司实现营业收入28.86亿元，净利润4.71亿元。

地区介绍-盐城建湖

A-盐城市

1.基本情况

       盐城，江苏省地级市，长江三角洲中心区27城之一。盐城海陆空交通便捷，基本形成高速公路、铁路、航空、海运、内河航运五位一体的立体化交通运输网络。南洋国际机场、盐城港大丰港区、滨海港区、射阳港区、响水港区成为国家一类开放口岸 ，盐城市成为同时拥有空港、海港两个一类开放口岸的地级市，是国家沿海发展和长三角一体化两大战略的交汇点。2021年中国百强城市盐城市排名第58位。
2.地区经济
       2021年全年盐城实现地区生产总值6617.4亿元，比上年增长7.7%，总量居全省第8位。全市实现一般公共预算收入451.01亿元，同比增长12.7%，增速列全省第2位。

B-建湖县

1.基本情况

       建湖县隶属盐城市，位于江苏省东北部、盐城市中西部，南邻盐都区、东接亭湖区和射阳县，北靠阜宁县，西与扬州、淮安接壤。适于农作物生长。传统物产有“稻麦柴蒲藕”“鱼蟹鳖贝虾”，素称“饭稻羹鱼”之乡。现为全国重点商品粮基地之一。设有高铁建湖站，交通便利。

2.区域经济

       2021年建湖县实现地区生产总值665.52亿元、一般预算收入34.53亿元，各项财政指标均显著提升，公共财政实力有所增强，经济发展速度位居盐城各区市县前列。