资金用于偿还目标公司存量金融机构债务。

第一还款来源：济南市中城市发展集团有限公司（AA+）经营收入；

第二还款来源：济南市中财金投资集团有限公司（AA+）经营收入。

AA+国企连带担保

济南市中财金投资集团有限公司（AA+）为本项目提供不可撤销的连带责任保证担保。

融资方-济南市中城市发展集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       济南市中城市发展集团有限公司成立于2020年8月，注册资本20亿元，是由济南市中城市投资集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为济南市市中区政府项目资金服务中心。公司业务发展得到市中区政府的大力支持，专营优势显著，主营业务发展迅速，资产结构不断优化，具备较好的市场化盈利能力；同时，项目储备充足，是促进济南市市中区综合效益提升重要主体之一。

       根据联合资信评估股份有限公司2024年6月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA+，评级展望为稳定。 

2.财务数据

       截至2023年末，公司总资产为167.82亿元，其中净资产为89.23亿元，负债为78.59亿元。2023年公司实现营业收入13.75亿元，净利润2.71亿元。

担保方-济南市中财金投资集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       济南市中财金投资集团有限公司成立于1992年11月，注册资本25.1亿元，是由济南市市中区政府项目资金服务中心100%出资成立的国有独资企业。公司是市中区重要的征地拆迁业务主体，主要负责市中区旧城更新、旧城改造、片区开发项目的一级土地开发及土地熟化、房地产开发经营和房屋租赁等业务，区域重要性很强。

       根据中诚信国际信用评级有限公司2024年4月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA+，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2023年6月末，公司总资产为603.75亿元，其中净资产为156.25亿元，负债为447.50亿元。2022年公司实现营业收入68.93亿元，利润总额2.11亿元。

区域介绍-济南市中区

A-济南市

1.基本情况

       济南市，别称“泉城”，山东省辖地级市、省会、副省级市、特大城市、济南都市圈核心城市，国务院批复确定的环渤海地区南翼的中心城市。济南同时还是中国人民解放军北部战区陆军机关驻地，环渤海经济区和京沪经济轴上的重要交汇点，华东地区重要的交通枢纽之一。济南拥有2700多年的历史，是中华文明的重要发祥地之一，是龙山文化的发祥地。济南是国家历史文化名城、国家创新型城市、中国软件名城、国家园林城市、首批中国优秀旅游城市、国家知识产权示范城市。

2.地区经济

      2023年，济南市的地区生产总值（GDP）达到了12757.4亿元，按不变价格计算，比上年增长了6.1%。全市完成一般公共预算收入1060.8亿元、增长6%，高于全国同期水平，济南市总体经济发展水平高、财政收入情况较好，2023年入选“中国十强省会城市”。

B-市中区

1.基本情况

       市中区是济南市中心城区，位于济南市中南部，是市内四区行政面积最大、户籍人口最多的区域。市中区作为济南的政治、经济、文化、金融中心，区内驻有中共山东省委等党政机关，微软、思爱普、阿里巴巴、国家电网、中国石油、中建国际等世界500强企业区域总部，济南大学、山东大学兴隆校区等高等院校，汇丰银行等济南全部四家外资银行，区域地位显著、综合实力雄厚。

2.地区经济

       2023年，市中区实现地区生产总值1350亿元，同比增长6.1%，位于济南市第三，实现一般预算收入98.2亿元，同比增长10.1%，区域综合实力稳步提升。